基金信息
• 基金名稱：泰康開泰港元貨幣基金（A類）
• 股份類別：A類
• 基金類型：貨幣型
• ISIN：HK0000773033
• 成立時間：2021 年 09 月 27 日
• 成立地點：香港

目標

子基金的目標是達致與香港現行貨幣市場利率相符的港元回報。 子基金透過主要投資（即不少於其資產凈值的 70%）於政府、半政府、國際組織及金融機構所發行以港元計值及結算的短期存款及優質貨幣市場工具，尋求達致其投資目標。 優質貨幣市場工具包括但不限於政府票據、短期票據、銀行承兌匯票、商業票據、存款證、商業匯票及債務證券。 子基金投資的債務證券（最多達資產凈值的 20%）包括但不限於政府債券、定息及浮息債券。 非港元計值的投資最多可佔子基金資產凈值的30%。

投資策略
子基金透過主要投資（即不少於其資產凈值的 70%）於政府、半政府、國際組織及金融機構所發行以港元計值及結算的短期存款及優質貨幣市場工具，尋求達致其投資目標。 優質貨幣市場工具包括但不限於政府票據、短期票據、銀行承兌匯票、商業票據、存款證、商業匯票及債務證券。 子基金投資的債務證券（最多達資產凈值的 20%）包括但不限於政府債券、定息及浮息債券。 非港元計值的投資最多可佔子基金資產凈值的30%。

子基金亦可投資不超過子基金資產凈值的 10%於獲證監會認可或以與證監會的要求大致相當併為證監會所接受的方式進行監管的貨幣市場基金。 子基金投資的貨幣市場基金可以以任何貨幣計值。

除子基金不得將其資產凈值的 30%以上投資於新興市場（包括中國在岸市場）外，子基金的投資的發行國家並無特定地區分配。 子基金可投資的國家或地區包括但不限於香港、新加坡、歐盟、美國及中國（在岸及離岸市場）。

子基金可投資於在岸及離岸人民幣計值貨幣市場工具或債務證券。 子基金對在岸人民幣計值貨幣市場工具及債務證券的風險承擔總額最多可達子基金資產凈值的 20%（透過香港與中國內地債券市場互聯互通機制（「債券通」）進行投資）。 子基金對離岸人民幣計值貨幣市場工具及債務證券（「點心」債券）的風險承擔總額將少於子基金資產凈值的 10%。 子基金對在岸及離岸人民幣計值資產的風險承擔總額最多可達子基金資產凈值的 30%。

基金經理將評估可能代表子基金購入的工具的信貸質素及流動性狀況，以釐定貨幣市場工具是否屬優質。 子基金將只投資於具有以下評級的工具：1）本身具有或其發行人具有投資級別評級（即（獲國際認可信貸機構，例如穆迪、標準普爾或惠譽給予）至少 BBB-/Baa3 評級或（獲中國內地境內信貸評級機構給予）AA+評級）或 2）就短期債務證券而言，具有標準普爾給予的 A-3 或以上，或惠譽給予的 F3 或以上或穆迪給予的 P-3 或以上的投資級別短期信貸評級， 或其中一間國際信貸評級機構給予的同等評級。 由有關評級機構提供的該等信貸評級會作為參考基準，基金經理同時將根據多項因素自行就信貸質素作出評估。 基金經理的評估涉及對發行人的信貸基本因素進行定量及定性分析。 所評估的定量財務因素可能包括發行人的槓桿率、經營獲利率、資本回報率、利率覆蓋率及經營現金流。 將予評估的定性因素可能包括行業前景、公司的競爭地位、企業管治及其他非財務因素。 基金經理將根據多項因素評估工具的流動性狀況，包括但不限於該等工具的距離變現的時間、清盤期限、價格波幅、外部流動性分類、每日交易量、收益率波幅及買賣差價。 只有具備充足流動性的工具方會納入子基金的投資組合。

基金公司
泰康資產管理（香港）有限公司 （以下簡稱“泰康資產（香港）”） 是泰康資產管理有限責任公司（以下簡稱“泰康資產”）全資子公司。 在香港註冊成立於2007年11月為泰康資產推進國際化戰略的重要平臺。 目前註冊資本為3億港元。 泰康資產（香港）獲香港證監會批准從事第九類牌照（資產管理）、第四類牌照（就證券提供意見）和第一類牌照（證券交易）相關業務。 已獲得QFII（合格境外機構投資者）、RQFII（人民幣合格境外機構投資者）及港股投資顧問資格。 公司業務範圍已擴大至公募投資產品。 泰康資產（香港）憑藉優異的投資業績、專業的客戶服務獲得了境內外客戶的廣泛認可。 泰康資產（香港）直接服務的境外客戶類型，主要是香港和臺灣、東南亞地區的保險公司，以及香港和東南亞地區的央行和主權基金客戶。 此外，泰康資產（香港）也通過香港本地的商業銀行、券商、獨立第三方財富機構，服務境外的高凈值和零售客戶。